كيف اســتثمر فــلوسي في الاســهم






يعطيكم العااااافيه أحباائي


موضوعنا اليوم عن الاستثمااااار في الأسهم و البورصة، حبينا ننقلكم ثلاثة مقالات من موقع www.souqalmal.com .. فيها شرح حلو وسهل عن الاستثمار في الأسهم .. وطبعا بنرفقلكم لينكات الواضيع الأصلية.






كيف تستثمر في سوق الأسهم؟


رابط الموضوع الأصلي


إذا كنت من المبتدئيين الذين يريدون أن يخوضوا تجربة الإستثمار في بورصة الأسهم، فبداية ضع خطة إستثمارية على أساس زيادة قيمة الأسهم على الآجل الطويل.


ولكن كيف يمكنك تحديد الأسهم الجيدة للإستثمار، يمكنك معرفة ذلك من خلال المتابعة الدقيقة لأساسيات ومعلومات الشركة (المصدرة للأسهم) التي قد تؤثر على أدائها بالهبوط أو الصعود.


هنا سيتم تداول أهم 7 معايير تساعدك في تحليل أساسيات ومعلومات أي شركة :


أرباح السهم


معرفة نسبة الأبارح التي تحققها الشركات المعنية، لكي تستطيع مقارنة الشركات فإنه يتم تقدير الأرباح من خلال أرباح كل سهم التي تعتبر صافي العائدات بعد النفقات والضرائب والديون الثقيلة.


معلومة:  كلما إرتفعت هذه النسبة كلما كان السهم جيدا.


نسبة سعر السهم للأرباح


هي نسبة توضح العلاقة بين السعر الحالي والأرباح السنوية التي حققتها الشركة، فمثلاً إذا كان نسبة السهم للأرباح 10، فإن الشركة تكسب 10 فلسات لكل ريال تقوم بإستثماره، أي أن هذا النسبة توضح مقدار ما تدفعه لشراء أرباح كل سهم، لهذا تعتبر الأرباح هي التي تتحكم في أسعار الأسهم.


معلومة: كلما إنخفضت هذه النسبة أصبح السهم جيداً للإستثمار ويعتبر الربح هو المتحكم في أسعار الأسهم وحصص أرباح المدفوعات.


عائد حقوق الملكية للأسهم


يوضح عائد حقوق الملكية لحملة الأسهم الأرباح التي حققتها الشركة التي إستثمر فيها حاملي الأسهم، ولكن يجب عليك النظر في إتجاهاتها لمدة ثلاثة سنوات فأكثر.


معلومة: كلما زاد هذا العائد عن 15% كلما أصبح الإستثمار في هذه الشركة أفضل.


مقياس تقلب سعر السهم


يرتبط سعر السهم  بسوق الأوراق المالية، لذا يتم قياس تقلب سعر السهم عن طريق مقياس درجة حساسية الورقة المالية (الأسهم). إذا كان معدل تقلب سعر السهم واحد  فهذا يعني أن السهم يرتفع وينخفض في نفس مكانه مع حركة السوق ككل، وإذا كان أكثر من واحد فهذا يعني أن السهم يرتفع وينخفض أكثر من حركة السوق ككل، أما إذا كان أقل من واحد فيرتفع السهم أقل من حركة السوق ككل


معلومة: كلما زاد تقلب سعر السهم عن واحد كلما زات خطورة و تقلب أسعار هذا السهم.


أرباح ومبيعات الشركة لمدة خمس سنوات


فأرقام المبيعات والأرباح خلال خمس سنوات تكشف عن أمر مختلف وهام. فإذا كنت تريد شراء سهم معين فبالتأكيد تتمنى إرتفاع أرقام المبيعات ومن ثم الأرباح.


معلومة: فكلما زادت نسبة الإرباح عن المبيعات كلما زادت قدرة الشركة على خفض تكاليفها وتوسيع سوقها.


حجم الشركة


يؤخذ في الإعتبار حجم الشركة، فهو عنصر مهم جداً لتقييم السهم، فإذا كنت ترغب في شراء أسهم ذات قيمة عالية فإليك أسهم الشركات الصغير حيث يمكن أن تنمو بوتيرة أفضل من لبشركات الكبيرة.


قوة الصناعة النسبية


من المهم أن ترى الشركة التي تريد الإستثمار فيها على الأقل في قائمة أعلى 25% من الشركات داخل نفس (الصناعة) القطاع.










كيف تُحسن من عوائد الاستثمار في الأسهم؟  


رابط الموضوع الأصلي


المستثمر عادةً يُحسن اتخاذ قرارات الشراء، ولكن لا يحالفه الحظ عندما يود بيع الأسهم المشتراة. فمثلاً يقوم بالبيع بعد فترة قصيرة من عملية الشراء ومن ثم يفقد نسبة من الأرباح المتوقعة، أو البيع بعد فترة طويلة مما يسمح للسهم الخاسر أو ذو أداء ضعيف بمضاعفة خسارته، أو أن يكون قرار البيع فات الأوان عليه، فبعد أن حقق السهم أرباح كبيرة آخذ في الهبوط.
لذا قد لا يكون سوء أداء الأسهم المشتراة هو السبب الرئيسي في تلف المحفظة الإستثمارية، وإنما ما يفعله المستثمر بعد شراء الأسهم.


نصائح لتحسين عوائد الاستثمار في الأسهم


1.    تجنب الاستدانة من أجل تنمية استثماراتك في سوق الأسهم، لأنه إذا حققت خسارة فستضطر إلى دفع المبلغ المقترض بجانب رسوم وفوائد الاقتراض للاشيء.


2.    ابدأ الادخار في أقرب وقت ممكن، وتوفير المال بقدر ما تستطيع، و الحصول على أعلى عائد ممكن بما يتفق مع استراتيجيتك المالية.


3.    أدرك جيداً درجة المخاطر التي تتقبلها، حتى تستفيد من الاستثمارات المناسبة معها وتحقيق أعلى عائد ممكن.


4.    تعلم أساسيات التداول سوق الأوراق المالية وفهم المصطلحات المستخدمة، قبل القيام بأول عملية استثمار.


5.    اجعل محفظتك الاستثمارية تتميز بالتنوع وعدم التقيّد في مجال واحد، فتنوع المحفظة الاستثمارية يعتبر أفضل طريقة لإدارة مخاطر الاستثمار.


6.    اجعل الدخول في أي صفقات أو استثمارات لأسباب مقنعة و تقييمات جيدة بالإضافة إلى التحليل الفني لهم.


7.    تذكر أن نمو محفظتك يعتمد على ثلاثة عوامل مترابطة هي: رأس المال المستثمر، مبلغ صافي الأرباح السنوية المحقق، عدد سنوات أو فترة استثمارك.


8.    التركيز أكثر على مرحلة البيع ومع تعديل استراتيجية شراء الأسهم وبيعها في مرحلة ما بحسب خطة وقواعد استثمارية مسبقة.


9.    مراجعة وتقييم استراتيجيتك الاستثمارية بشكل دوري والعمل على تعديلها إذا تطلب الأمر.


10.  الاستعانة ببعض من المؤشرات المالية للتعرف على الشركات المناسبة للاستثمار، فقد يقع بعض المتداولين في أسواق المال في أخطاء جسيمة عند اختيار الشركة المناسبة للاستثمار، واختيار أسهم اسعارها مبالغ فيها.


11.   مقارنة المؤشرات المالية للشركة المراد الاستثمار بها مع نفس الشركات العاملة في نفس القطاع، فلا يمكن مقارنة شركة أسمنت مع شركة تجزئة فلكل قطاع خصوصيته.


أهم المؤشرات المالية التي تُساعدك على تقييم أداء الأسهم


إليك بعض من أهم المؤشرات المالية المتوفرة في أرقام القوائم المالية للشركات، أو يمكنك الحصول عليها من المصادر المُتخصصة في مجال تحليل أسهم الشركات، كما يمكنك أيضاً أن تستخرجها بنفسك بالمزيد من الجهد.


  • هامش الربح الإجمالي
    إجمالي الربح/ المبيعات =
    انخفاض هذه النسبة يعني انخفاض الأرباح بسبب الارتفاع في تكاليف المواد أو الرواتب، بينما ارتفاعها يدل على قدرة الشركة على توليد الأرباح. فكلما زادت النسبة (هامش الربح الإجمالي) فإن ذلك يدل على كفاءة إدارة التشغيل.
  • هامش صافي الربح
    صافي الربح / المبيعات =
    يعني المتبقي للشركة من كل ريال مبيعات كأرباح بعد سداد كافة تكاليف النشاط، فارتفاع هذه النسبة يدل على كفاءة إدارة الشركة للرقابة على المبيعات.
  • العائد على السهم
    الربح الصافي / عدد الأسهم =
    كلما ارتفع العائد سيكون أفضل للمساهمين ويتم مقارنته سنوياً للتأكد من نمو أعمال الشركة، فهذا دليل على مقدرة الشركة في توزيعات بشكل مستمر.يتم مقارنة هذا العائد مع الشركات المتشابهة بنفس القطاع لاختيار أفضلها

الخلاصة:


لقد حققت الاستثمارات في سوق الأسهم عوائد كبيرة مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى، بالإضافة إلى ميزة تسييل هذه الاستثمارات بسهولة. ولكن هذا النوع من الاستثمارات يحتاج إلى المزيد من الوقت والخبرة اللازمة ومع إدارة المخاطر بشكل مناسب، لكي يكون هذا النوع من الاستثمار فعّال ويُساهم في بناء ثروتك.












ماذا تفعل في حالة هبوط سوق الأسهم؟


رابط الموضوع الأصلي 


هل يصيبك التوتر عندما تقرأ عن صعود وهبوط سوق الأسهم؟ فيما يلي بعض النصائح لمساعدتك على الاستعداد لأي هبوط قد تحدث في سوق الأسهم.



أولاً: ماذا يعني هبوط سوق الأسهم؟


هي المرحلة من التراجع في أداء سوق الأسهم، نتيجة لأحداث اقتصادية محلية أو عالمية، وقد نرى ذلك بوضوح في حال تراجع أسواق الأسهم الرئيسية العالمية، فإن الأمر لا يقتصر على هذه الأسواق وحدها، بل قد يؤثر على سوق الأسهم لبلدان أخرى أو سوق  العملات والسندات والسلع الأساسية والعقارات أيضاً.


تأثير هبوط سوق الأسهم


يكاد يكون من المستحيل التنبؤ بوقوع الهبوط القادم في سوق الأسهم بصورة دقيقة، لذلك يجب أن تكون مستعداً لمثل هذا الحادث، حتى تقلل من الخسائر الناتجة عنه.فقد صرح بعض الخبراء أن انهيار سوق الأسهم يمكن أن يسبب في تراجع السوق بنسبة تتراوح بين 30 إلى 60% وقد يستمر ذلك لعدة أيام.



ماذا تفعل في حالة هبوط سوق الأسهم؟


ينبغي على كل مستثمر أن يلتزم بخطته الاستثمارية، التي يحدد فيها كيف ولماذا يبدأ الاستثمار في  الخيارات المتاحة أمامه، وإلى متى تظل هذه الخطة، ولا ننسى أيضاً الاطلاع على توصيات وتحليلات الخبراء. فهذا يساعد على اتخاذ القرارات الصحيحة مع تجنب القرارات الانفعالية خلال مرحلة الهبوط، لتستطيع تحديد ملامح  استراتيجيتك للاستثمار وأهدافها مبكراً. فيما يلي بعض الخطوات التي ستساعدك على مواجهة هذه المرحلة.


1. التنويـــع


تذكر دائماً أن تنويع الاستثمار من حيث الأدوات و القطاع و النطاق هي أفضل طريقة للتحوط وتجنب المخاطر. فعندما يتراجع أحد المؤشرات، هناك احتمالية كبيرة ليرتفع مؤشر آخر.



2. توقع المخاطر دوماً


في حال انخفاض سوق الأسهم، قم باستعادة توازنك الاستثماري عن طريق بيع فئات الأصول الأخرى وشراء المزيد من الأسهم. فهذا التصرف يضمن لك شراء تلك الأسهم بالسعر الأدنى (في المتوسط).



3. اشتري الذهب


يمثل امتلاك الذهب فكرة جيدة للتحوط ضد غموض أسواق الأسهم. على سبيل المثال، فقد مؤشر داو جونز 49٪ من قيمته بين بداية هبوط السوق في مايو 2008 ونهايته في مارس 2009، بينما ارتفعت أسعار الذهب لأكثر من 5٪ خلال نفس الفترة.
لست مضطراً لشراء الذهب المادي، حيث يمكن للمستثمرين الآن – وبكل بسهولة – الاستثمار في صناديق مؤشرات الذهب المتداولة (ETF) مثله كمثل الاستثمار في الأسهم. كما يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن المزيد من الأرباح من الذهب شراء أسهم تعدين الذهب، فامتلاك هذه الأسهم يمنحك فرصة التعامل مع المعادن الثمينة عند ارتفاع أسعار الذهب.

من خلال اتباع وتذكر الخطوات المذكورة أعلاه، يمكنك اجتياز هبوط السوق بطريقة أفضل وقبل حدوث الهبوط.








****** 


مواضيع أخرى:


مـجموعة تجــارب وقصص استثمــارات ومشــاريع    
مشاااااريع رااائعـة وسهــلة بــرأس مــال صــغير وأربــاح ممــتازة   
كيف اسـتفيد من فـلوسي الـبنك ؟       
لمــن تٌعطى زكــاة الفطر؟ وهل يـجوز تقديمها للأهل؟ وماالقول في تـوكيل شخص بإخراجها؟   
ســـؤال وجــواب حـول كـــفّارة إطــعام 60 مـسكين      
ما حــقيقة الأدعيــة والــرقية الـشرعيـة لطــرد الــنمل والــحشرات؟ 
استشـارات طـبية لمن يـعانون من ضـجيج أو هـواء في الأذن
هنااااااا طــرق جــدييدة و لــذييييذة لعمل النســكافيه 
كـــيف تتعــامل مـع غـــيرة أطفــالك بطريـــقة صحيــحة
أمثـال وحــكم مُختـــارة بالـعـربية والإنجــليزية - Translated Proverbs
الفرق بين Mr - Mrs - Miss - Ms – Mstr واستخدام كل منها
أجمل أزياء ماركة بيرشكا Bershka لعام 2017
اكتــشفي الطابع المميز لحقــائب LV الجــديدة لخريف 2017 
ملابــس كاروهــاااات مميــــزة 




********